TRACFIN (Traitement du Renseignement et Action Contre les Circuits Financiers Clandestins) a publié son rapport sur les tendances et l’analyse des risques en matière de blanchiment. Voici les grandes lignes du rapport :
– en matière financière, les criminels innovent en permanence (même si les méthodes traditionnelles de blanchiment perdurent) : les réseaux spécialisés dans les escroqueries financières de grande envergure continuent de se développer (fraudes au dispositif des Certificats d’Economie d’Energie, fraudes aux prélèvements SEPA, escroqueries à l’investissement en diamants).
– Les réseaux d’escroquerie se combinent avec des réseaux d’évasion de fonds vers l’étranger, conjuguant fraude douanière, fraude fiscale et blanchiment via un entrelacs de sociétés mouvant.
– La lutte contre le terrorisme et son financement continue d’être une priorité de TRACFIN et de l’ensemble des services de l’Etat. En 2016, TRACFIN a traité 1.177 déclarations de soupçon liées au financement du terrorisme (+47% par rapport à 2015), donnant lieu à 352 notes aux services de renseignement et 44 notes à la justice ou à la police. L’effort est concentré sur la détection des signaux faibles de radicalisation et des combattants sur le départ ou de retour, sur les réseaux internationaux de collecte de fonds et sur les associations humanitaires ou culturelles soupçonnées de financer des filières terroristes.
– la lutte contre la corruption et contre les fraudes discales et sociales : en 2016, 350 dossiers ont été transmis à l’administration fiscale et 165 dossiers aux organismes de sécurité sociale (+51% par rapport à 2015).
– le défi de la révolution technologique (notamment les services de paiement et les transferts internationaux de fonds) : problèmes d’anonymat et de traçabilité, notamment sur les produits conjuguant l’utilisation de la monnaie électronique, de la monnaie virtuelle et des matières premières (cartes de paiement dites « bitcoin to plastic » permettant de retirer à un distributeur de billets une somme correspondant à la contre-valeur en monnaie réelle d’un portefeuille de bitcoins) ; les risques d’escroquerie sur les sites de crowdfunding (projets fictifs) ; les monnaies virtuelles reposant sur des blockchains fictives ou dont leur valeur est manipulée.

Voir le rapport ici