TRACFIN (Traitement du Renseignement et Action Contre les Circuits Financiers Clandestins) vient de publier son rapport « Tendances et analyse des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme », consacré à l’analyse des principaux cas de fraudes et des risques émergents. Quelques enseignements :
– Les groupes criminels les mieux organisés et établis de longue date sur le territoire national peuvent recourir à des circuits de blanchiment transnationaux complexes et difficilement traçables dont la France n’est qu’un maillon. Certains vecteurs de blanchiment persistent et concernent en premier lieu l’utilisation de structures commerciales pour l’injection de fonds, des investissements immobiliers et le recours aux secteurs des jeux et paris sportifs.
– La vulnérabilité du secteur immobilier, en particulier l’immobilier de luxe, comme vecteur privilégié de blanchiment du produit d’actes de corruption et de détournement.
– Le caractère toujours endémique des fraudes à la TVA, qui constituent un enjeu financier de premier ordre.
– Les spécificités des départements, régions et collectivités d’Outre-Mer les exposent à des risques de blanchiment de capitaux particuliers, dont le risque de détournement des dispositifs d’incitation à l’investissement et le blanchiment du produit du trafic de stupéfiants.
– Le contexte général de numérisation des services de paiement et des relations d’affaires favorise une exposition importante des acteurs aux fraudes et usurpations d’identité, notamment dans les secteurs des cryptoactifs, du financement participatif et de la banque en ligne. L’usage des cryptoactifs s’étend, y compris à des fins de blanchiment pur pour dissimuler le produit d’escroqueries.

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