TRACFIN (Traitement du Renseignement et Action Contre les Circuits Financiers Clandestins, service du Ministère de l’Économie en charge de la lutte contre le blanchiment) vient de publier une sorte de guide pratique pour aider les professionnels à détecter les risques de blanchiment (ou de financement du terrorisme) en détaillant des tendances récurrentes ou émergentes identifiées par Tracfin. Cet abécédaire présente, par secteur ou vecteur, des illustrations opérationnelles : art / blanchiment / cryptoactifs / détournement de fonds publics / escroquerie / fraude aux finances publiques / immobilier / ingérence étrangère / jeu / manipulation de comptabilité / NFT / opacification de l’origine des fonds / pédocriminalité / prise illégale d’intérêt / réseaux sociaux / terrorisme / trafic de stupéfiants. Ces « cas types » ne visent pas l’exhaustivité mais ont pour objectif d’illustrer des grandes tendances ou menaces identifiées par Tracfin en 2023. Les critères d’alerte identifiés sont : des incohérences comptables, des dépôts ou versements en espèces, des secteurs d’activités vulnérables, des pays vulnérables, des manipulations de titres ou d’actions, des interpositions de sociétés, des incohérences de flux, des transferts de fonds, des usages de faux, des cartes prépayées, des profils sensibles ou à la notoriété douteuse,…

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ou https://www.economie.gouv.fr/files/files/directions_services/tracfin/TRACFIN_2023_Tome3_FR_WEB.pdf?v=1722433475